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風險敞口被曝20億!深圳融資城真成民間融資“鬼

時間:2021-09-25瀏覽量: 作者:券商中國來源:

如果按最早的報案時間算起,參與維權(quán)的數(shù)百名投資人,跟融資城糾纏了整整10個月。

1月18日,這個自詡為“中國最大中小企業(yè)資產(chǎn)盤活服務(wù)系統(tǒng)”的深圳民間融資平臺(實質(zhì)類似P2P,并且為P2P提供技術(shù)系統(tǒng)),和與其擁有同一股東的關(guān)聯(lián)公司們,終于被南山警方全數(shù)立案偵查。同時,涉嫌違規(guī)自融、出現(xiàn)違約逾期的資產(chǎn),統(tǒng)統(tǒng)被查封、凍結(jié)、扣押。

司法的正式介入在很多投資人看來振奮人心,但他們也知道,投出去的錢,全數(shù)追繳并歸還的概率接近于零。

像此前無數(shù)跑路的、垮掉的、被經(jīng)偵介入的平臺一樣,這不過是又一個由缺失的道德、盲熱的利欲、脆弱的風控、缺席的監(jiān)管交織而成的灰色案例。

也不過,還只是冰山一角。

畫不完的上市餅,堵不完的資金窟窿

有投資人以“一場艱苦的戰(zhàn)斗”來形容這10個月的維權(quán)歷程。

“我們跟平臺交涉了很久,他們答應(yīng)的回購一直做不到。沒辦法,我們3月份就開始報案,但警方一直沒受理。后來媒體介入了報道,越來越多投資人意識到回款無望,10月、11月兩個月,陸陸續(xù)續(xù)有大概150多人報案。光我們這部分投資人的報案金額,大概就有1.5億。11月19日,警方終于正式受理,我們都覺得這是階段性勝利。”林奧(化名投資人)告訴記者。

林奧特地補充到,他知道投資需“風險自擔”,但實在無法容忍融資城一再對投資人的欺瞞與拖欠。他粗略估計,平臺的涉案金額大概在20個億。

風起2013年10月。彼時,融資城宣稱要到美國納斯達克上市,發(fā)起讓投資人以現(xiàn)金購買融資城權(quán)益(類似于原始股)的集資活動。首期每份10元,之后每月提高價格。“當時對這個平臺我是看好的,因為一直以來投資是正?;乇镜模晕屹徺I了權(quán)益。我不知道有多少人跟我一樣想法,還是平臺刻意營造,總之價格每個月多在漲,讓人覺得自己持有的權(quán)益確實在不斷提高。”林奧說。

林奧回憶道,到2014年12月31日,權(quán)益的價格已經(jīng)被抬高到19元/份。他測算,這一年多融資城發(fā)行的現(xiàn)金權(quán)益達4.5億多元。與此同時,融資城宣布其赴美上市的時間點——2015年6月末,并宣稱屆時股價至少達到30-50美元。

但事情因為一些投資人的爆料和媒體報道變了軌道。15年3月,有投資人到網(wǎng)貸之家等平臺發(fā)帖稱,融資城一個原本于2月18日到期的項目無法提現(xiàn);同時還有更大膽的爆料,融資城涉及15億資金待收。

這才將這家成立了整整7年、在高速公路旁邊打著巨型戶外廣告、不承認自己是P2P,但做著跟P2P一樣活的民間融資平臺拉到了聚光燈下。

這激發(fā)了更多的爆料,一個3月8日到期的一個項目也無法提現(xiàn)。媒體隨后介入,挖出融資城數(shù)個項目的融資方為關(guān)聯(lián)企業(yè)(如亞克西和田玉項目、龍王湖旅游項目),數(shù)個項目的權(quán)益回購方(即擔保方)亦為關(guān)聯(lián)企業(yè),更甚者是,主觀或客觀縱容某企業(yè)在平臺發(fā)放虛假標的融資5億元。

一句話總結(jié),融資城涉嫌自融。而最離譜的是,該平臺的投資賬戶都未與企業(yè)自有賬戶做隔離,資金完全不受監(jiān)管。關(guān)于平臺賬戶風險,本報此前已有報道《融資城或成深圳民間融資鬼城數(shù)億本金懸而未付》;關(guān)于平臺性質(zhì),請移步《爭議融資城:規(guī)則在灰色地帶逆行》,點擊文末閱讀原文即可查看。

融資城只得緊急撤下屢屢踩雷的、此前被稱為“融資包”的大額企業(yè)融資標的,并且啟動了兩輪“債轉(zhuǎn)股”,即將相應(yīng)的項目本息轉(zhuǎn)成融資城權(quán)益份額,待公司上市后再轉(zhuǎn)成股票。

第一次債轉(zhuǎn)股,持有被下架的“融資包”的投資人與融資城、聚盛資產(chǎn)公司(關(guān)聯(lián)公司)簽訂了《投資權(quán)益置換確認協(xié)議書》。聚盛承諾,如果180天后(即2015年6月30日),不能以每份20元價格出售,則由聚盛按每份20元進行回購;第二次債轉(zhuǎn)股則完全是融資城單方面發(fā)公告,要求投資人把到期和未到期的融資包轉(zhuǎn)成融資城內(nèi)部權(quán)益,并且沒有簽訂任何回購協(xié)議,也沒有任何對價承諾。

“第一次的債轉(zhuǎn)股金額,應(yīng)該達6億元;第二次應(yīng)該達5億元。其實當時大批項目已發(fā)生或預(yù)計會發(fā)生逾期,融資城這樣做的目的是就是為了延緩時間,拖住我們。”林奧說。“兩次置換的現(xiàn)金權(quán)益11億元,加上14年發(fā)行的現(xiàn)金權(quán)益4.5億,加上未轉(zhuǎn)換的融資包0.8億元,再加上各種提現(xiàn)困難的資產(chǎn)包3.2億元,平臺涉案總金額都快20億元了。”

聚盛資產(chǎn)承諾的回購日期——2015年6月30日終于來臨。融資城當然沒有在美國上市,聚盛也沒能履行自己的承諾。融資城就在此時,拋出了新三板掛牌計劃,并且發(fā)公告承諾,自7月1日起,視實際資金情況按順序進行回購,在3個月內(nèi)(即2015年9月30日之前)、力爭1個月內(nèi)完成第一批債轉(zhuǎn)股權(quán)益的回購。

9月30日,融資城及其關(guān)聯(lián)方自然還是沒能守諾。

后記——它也曾垂死掙扎

提現(xiàn)困難、涉嫌自融、資金池風險、主營業(yè)務(wù)停擺、拖欠員工薪水、骨干大量流失、回購落空、上市無望,這并不是故事的全部。

林奧告訴記者,其實已經(jīng)有些企業(yè)在回款,只是這項款項,被融資城轉(zhuǎn)移并私分。當然,這需要實打?qū)嵉淖C據(jù)和警方的驗證。

多名投資人告訴記者,其實融資城后續(xù)迫于輿論壓力和投資人反復(fù)要求,曾經(jīng)組織過投資人到企業(yè)追債,并且還派出過專門的追債小組。

“我們也找內(nèi)部的人暗暗調(diào)查過,其實從去年7月開始,就已經(jīng)有幾筆回款了:五華強盛三次還款610萬;珠海伸亞五次還款550萬元;珠海尚錦兩次還款80萬,以上合計共有回款1245萬元。這還只是我們自己調(diào)查出來的,更不要說不為人知的還有多少。可融資城從來就沒有主動向我們公布過企業(yè)還款情況。我就想問一句:錢去哪里了?”一名不愿具名的來自投委會的投資人告訴記者。

投委會,是數(shù)十名來自全國各地的維權(quán)投資人,自發(fā)聚集的組織。他們普遍的說法是,不奢求本金回來,就當這是一個慘痛的教訓;現(xiàn)在,希望能有更多的人看到他們的遭遇,引以為戒。

總之,在P2P終于迎來監(jiān)管的2016年,希望這樣的涉嫌非法集資事件,少一點,再少一點。

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